P2P合规检查陆续进入第二阶段未来恐有一波退出潮

又是元气满满的一周。

本周 “P2P周报”梳理了过去一周P2P相关的重要事件，包含合规检查进度、跑路平台新进展、存活平台新动态等。

内容来自七牛财富小程序。

1、合规检查进度

深圳南山互金整治办开设窗口，集中受理P2P自查材料接收

10月8日，深圳南山区互金整治办发布《关于P2P网络借贷机构自查报告材料受理的通知》，定于10月8号至10月12号在南山区行政服务大厅深圳湾创新广场分厅开设窗口集中受理材料接收。

北京已正式启动京籍P2P网贷现场检查

10月11日，新京报记者从北京监管方获悉，北京地区P2P网贷现场检查工作，目前已正式启动。

广东互金协会发布P2P退出指引

10月13日晚，广东省互联网金融协会对外发布了《广东省网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》。规定网贷机构应在作出退出决定的3个工作日内成立退出工作组，退出方案需上报金融监管部门。

此外，根据指引，网贷机构在退出时可以采取多样化的方式对项目进行处置，包括但不限于（1）自行清收或委托外部机构清收

（2）协助出借人自行清收（包括提供借款人信息等）

（3）通过债权转让、债权托管等方式取得金融资产管理公司流动性支持

（4）协调出借人和借款人进行债转股

（5）通过并购重组等方式筹措资金。

青岛银行，杭州银行上榜，存管银行白名单已达32家

10月12日，青岛银行股份有限公司，杭州银行股份有限公司，相继发布《关于个体网络借贷资金存管系统测评通过声明》，截至目前，存管银行白名单已有32家银行，如图：

百行征信征信系统接入测试工作

百行征信的征信系统已初具雏形，接入测试工作于日前正式启动。乐信、一汽汽车金融、拍拍贷、新网银行等多家机构参加了首批接入测试。

另有不完全统计显示，目前已有220家网贷平台启动合规自查工作或已提交合规自查报告。

P2P合规检查共分为机构自查、行业协会的自律检查及监管机构的行政核查三个阶段，整个合规检查定于今年12月底前完成，完成并通过了以上三个阶段的检查，平台才有资格进行合规备案。

也就是说，在这个过程中，将有一部分平台陆续退出，网贷行业恐引来另一波退出潮，不过大多是在监管下的有序退出。

所以，我们看到，上周停止运营、清盘的平台开始变多了。

2、平台新动向

这些平台清盘、停止运营了

杭州P2P蜜蜂聚财停止运营

10月11日，蜜蜂聚财发布公告，决定停止平台运营，将盘点内部资产情况，成立债务清偿小组，并承诺将于15日内发布良性清退公告，同时报备当地金融办及公安部门。

江西P2P惠众金融停业

惠众金融决定暂停现有业务，制定清偿计划清偿完所有待收。平台将于10月9日-10月12日向整治办及协会等相关上级监管部门提交整体清偿方案。

北京P2P 718 金融停止运营

718金融发布停业公告称，由于平台实际控制人不符合私募资金管理人不能从事P2P业务的要求，因此决定停止运营，平台待还项目1个，未提现金额5万元。

上海平台拍财富将停止运营

投资人透露，上海平台拍财富已于近日宣布将于2018年前停止运营，期间请客户有序退出，让人震惊的是该平台疑似和美股上市平台拍拍贷 存在战略合作关系。

杭州通通理财宣布清盘

10月8日，通通理财发布网贷业务良性清偿公告，将启动为期6个月的良性清偿计划。

海口沃顿金服宣布清盘

10月8日，海口市P2P平台"沃顿金服"发布良性退出的公告。公告显示，待收金额≤10000元，每月兑付1000元；待收金额>；10000元，分24期兑付，每月兑付1期。

杭州P2P央金所宣布停业转型

央金所宣布暂停发布产品，对存量用户逾期未回款项目启动兑付，拟于2020年10月15日前全部兑付完毕。未来，平台将寻求业务转型，主要尝试金融信息咨询类平台、消费分期商城。

易投资宣称良性退出

10月8日，易投资在其官网发布公告，由于市场行情不佳，贷后环境恶劣，已严重影响到平台的运营，经平台高层管理慎重考虑，易投资决定良性退出，分四个阶段进行兑付。

……

其他动向

广西P2P平台“钱盆网”部分标的逾期

聚爱财陷兑付危机

近日，魅族手机推荐的P2P平台聚爱财，目前出现兑付危机。魅族钱包还为此前赴美上市的小赢科技旗下平台小赢理财做导流。

信和财富涉嫌非法集资再被点名

信和财富再次被相关部门警示风险，10月10日，据扬州广播电视台消息，江苏省扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险。

北京P2P安心贷公告部分逾期 注册地正迁往西藏

10月9日，安心贷发公告，称2018年6月5日到10月5日的四个月间，平台合计4570个标的（54308472.09元）还款未按期还款到账，在2018年10月1日到9日，平台共收回逾期借款5124654.9元。

东方银谷剥离网贷平台云钱袋 创始团队已全部退出

近日，有自媒体注意到，东方银谷旗下云钱袋创始团队全部退出，变更为自然人股东。

3、跑路平台新进展

上海警方：已抓获48名非法集资逃犯

10月12日，上海市公安局官方公众号“警民直通车上海”发文称，在上海市公安机关6月份以来接报侦办的非法集资案件中，共有在逃人员58名。截至发文已抓获48人，抓获率超过80％。另外冻结联璧金融、聚财猫案12.4亿资金。

好车贷案进展：23人被采取刑事强制措施，主犯熊某弟弟归案

10月12日，合肥警方通报，好车贷实控人熊某弟弟被刑拘，23人被采取刑事强制措施，查封涉案人员房产59套，土地一块，冻结、追缴资金1600余万元，查扣奥迪等车辆4辆，冻结新三板股票990万股。

大志集团案进展：对15名拒不退赃原理财经理采取刑拘强制措施

10月12日，合肥警方通报，大志集团15人拒不退赃，被采取刑拘强制措施。最新冻结基金559万元， A股股票5000股 ，查封公司名下房产70套，犯罪嫌疑人李某名下房产2套，查扣白酒1900箱，奔驰2辆，劳斯莱斯1辆。

汇淘金已移送杭州市江干区人民检察院审查起诉

杭州谷影网络科技有限公司“汇淘金”网贷平台涉嫌集资诈骗一案已由杭州市公安局分局侦查终结。9月29日，杭州市公安局江干区分局已将该案移送杭州市江干区人民检察院审查起诉。

爱多银移送杭州市江干区人民检察院审查起诉

杭州艾慕杰信息技术有限公司“爱多银”网贷平台涉嫌集资诈骗一案已由杭州市公安局江干区分局侦查终结，9月28日，杭州区分局已将该案移送杭州市江干区人民检察院审查起诉。

融和贷、妥妥当案18名人被控制 查封一架飞机

安徽省合肥市公安局包河分局官方微博日前通报了一起非法吸收公众存款案的进展，涉案平台融和贷、妥妥当未兑付本金达3.1亿元，目前，警方已对18名嫌犯采取强制措施。

饭饭金服8人被采取强制措施

10月9日，嘉兴市公安局南湖区分局发布最新通报，9月27日，警方对饭饭投资管理（嘉兴）有限公司涉案人员进行统一抓捕，并对股东张某粉， 高管汪某、陈某等8人依法采取刑事强制措施。

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